ANALISIS KYC (KNOW YOUR CUSTOMER) DALAM MEMINIMALISIR RISIKO PADA PRODUK TABUNGAN iB HIJRAH (Studi Bank Muamalat Kantor Cabang Kota Bengkulu) SKRIPSI

PUTRI, HEPNI ALIYAH (2025) ANALISIS KYC (KNOW YOUR CUSTOMER) DALAM MEMINIMALISIR RISIKO PADA PRODUK TABUNGAN iB HIJRAH (Studi Bank Muamalat Kantor Cabang Kota Bengkulu) SKRIPSI. Undergraduate (S1) thesis, UIN Fatmawati Sukarno Bengkulu.

Preview	Text DEPAN.pdf Download (928kB) | Preview
Preview	Text DEPAN.pdf Download (928kB) | Preview
Preview	Text BAB I.pdf Download (461kB) | Preview
Preview	Text BAB II.pdf Download (664kB) | Preview
Preview	Text BAB III.pdf Download (355kB) | Preview
	Text (Skripsi) HEPNI ALIYAH PUTRI_2111140153.pdf - Submitted Version Restricted to Repository staff only Download (2MB)

Abstract

Industri perbankan syariah menghadapi tantangan kompleks dalam pengelolaan risiko operasional, khususnya terkait pencucian uang, pendanaan terorisme, dan fraud yang dapat menggoyahkan integritas institusi keuangan. Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis proses penerapan Know Your Customer (KYC) dalam produk tabungan iB Hijrah di Bank Muamalat KC Bengkulu serta mengidentifikasi peran KYC dalam meminimalisir risiko operasional, reputasi, dan kepatuhan. Penelitian ini menggunakan metode kualitatif dengan pendekatan deskriptif melalui wawancara mendalam, observasi langsung, dan dokumentasi yang melibatkan dua customer service dan dua nasabah pengguna produk tabungan iB Hijrah, dengan analisis data menggunakan model Miles dan Huberman. Hasil penelitian menunjukkan bahwa penerapan KYC telah dilaksanakan secara sistematis sejak awal pembukaan rekening dengan menggunakan pendekatan berbasis risiko melalui klasifikasi nasabah ke dalam tiga kategori risiko (rendah, sedang, tinggi), sistem screening otomatis seperti TAPS dan PEP screening, serta monitoring berkelanjutan yang terbukti efektif dalam mencegah aktivitas keuangan mencurigakan dan menjaga compliance terhadap regulasi OJK. Implementasi KYC secara komprehensif tidak hanya memenuhi kewajiban regulasi tetapi juga berfungsi sebagai sistem deteksi dini yang memungkinkan bank mencegah kerugian finansial, menjaga reputasi sebagai lembaga keuangan syariah terpercaya, serta memberikan rasa aman kepada nasabah melalui verifikasi identitas yang ketat sesuai prinsip syariah.

Item Type:	Thesis (Undergraduate (S1))
Contributors:	Contribution Contributors NIDN/NIP Email Thesis advisor Wahyuni, Eka Sari 1977050920080120014 UNSPECIFIED Thesis advisor Stiawan, Evan 199203202019031008 UNSPECIFIED
Uncontrolled Keywords:	Know Your Customer, manajemen risiko, Bank
Subjects:	Ekonomi dan Bisnis Islam > Perbankan Syariah
Divisions:	Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam > Perbankan Syariah
Depositing User:	Dr Syahril Syahril
Date Deposited:	03 Oct 2025 03:09
Last Modified:	03 Oct 2025 03:09
URI:	http://repository.uinfasbengkulu.ac.id/id/eprint/5711

Actions (login required)

View Item

Downloads